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Le gestionnaire de patrimoine se distingue par son expertise et son approche sur-mesure. Les clients affluent vers ces professionnels pour obtenir des conseils éclairés, adaptés à leurs situations spécifiques. Alliant pédagogie et sens commercial, ce métier exige une polyvalence rare. Quelles sont donc les missions quotidiennes, les formations nécessaires, et les perspectives de carrière pour ceux qui aspirent à devenir gestionnaires de patrimoine ? C’est ce que nous allons voir ensemble dans cet article.
Le métier de gestionnaire de patrimoine
Également connu sous le nom de conseiller en gestion de patrimoine (CGP), le gestionnaire de patrimoine est un spécialiste de la gestion des actifs financiers et de la planification financière personnelle pour une clientèle souvent fortunée, comprenant aussi bien des particuliers que des entreprises. Il peut exercer en tant qu’indépendant, salarié, mais peut aussi rejoindre une franchise en gestion de patrimoine.
Son objectif principal est d’optimiser la gestion des ressources financières de ses clients, en tenant compte de leurs aspirations, de leur situation financière et de leur tolérance au risque.
Missions du gestionnaire de patrimoine
La première tâche du gestionnaire de patrimoine est de réaliser un bilan patrimonial, une sorte d’état des lieux exhaustif de la situation financière de son client.
À partir de cette analyse, il élabore une stratégie personnalisée, prenant en compte les avantages fiscaux et les contraintes juridiques propres à chaque type d’investissement.
Son conseil peut inclure des placements classiques comme l’investissement immobilier, les assurances et les valeurs mobilières, ou des solutions plus originales telles que l’achat d’œuvres d’art, de métaux précieux ou encore de vignobles.
Un aspect important de ce métier est le suivi constant des marchés financiers. Le gestionnaire de patrimoine doit négocier les conditions de placement avec des institutions professionnelles, exécuter les ordres pour le compte de ses clients et rester à jour sur les tendances économiques et financières, tant au niveau national qu’international.
Il peut aussi être amené à former le personnel des agences sur les spécificités des investissements financiers.
Compétences/qualités du conseiller en gestion de patrimoine
Le CGP doit posséder un ensemble diversifié de compétences pour réussir dans son rôle :
- Goût prononcé pour les chiffres et maîtrise des outils d’analyse
- Solide bagage technique en matière financière
- Excellentes compétences relationnelles et commerciales
- Sens aigu du service client
- Rigueur, organisation, autonomie et esprit d’initiative
- Aisance en communication
Formation/études : comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour accéder à la profession de gestionnaire de patrimoine, plusieurs cursus sont privilégiés. Les titulaires d’un master en Gestion de patrimoine (Bac+5) sont particulièrement bien placés. Cependant, d’autres parcours comme un master en droit, en sciences économiques, ou encore un diplôme d’une école de commerce ou d’un IAE sont également appréciés.
Le Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion (DSCG), également de niveau Bac+5, constitue une autre voie prisée pour accéder à ce métier.
De plus, le MBA en Gestion de patrimoine forme les futurs gestionnaires à orienter efficacement particuliers et entreprises dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine. Ce programme inclut l’acquisition de techniques de négociation commerciale et de communication, ainsi que des stages en entreprise de 3 à 6 mois.
La formation peut aussi se dérouler en alternance, avec un rythme de 4 jours en entreprise et 1 jour à l’école. Les admissions parallèles sont possibles pour les candidats issus du Diplôme de Comptabilité et de Gestion (DCG) ou titulaires d’un diplôme de niveau master.
Alternativement, les étudiants peuvent rejoindre directement après le baccalauréat ou après un Bac+1 ou Bac+2 le Bachelor Gestion Audit & Finance, un titre RNCP qui offre les bases nécessaires en gestion et finance avant d’intégrer le marché du travail ou de poursuivre des études supérieures.
Maman d’une petite fille, j’écris sur des sujets liés à la grande distribution, la finance, l’économie et l’investissement.